Política AML

1. Área de aplicación de la Política

"Lavado" de fondos monetarios es la participación en cualquier transacción, con la ayuda de la cual intenten ocultar o tergiversar la naturaleza o el origen de fondos, obtenidos como resultado de una actividad ilegal. “Lavado” de fondos monetarios incluye no solo el ingreso de tráfico de drogas, sino también fondos relacionados con otras actividades ilegales, incluyendo fraude, corrupción, crimen organizado, terrorismo y muchos otros delitos. Por lo general, el proceso de “lavado” de fondos monetarios consta de tres etapas:

Colocación: entrada de fondos en efectivo, obtenidos como resultado de actividades ilegales/criminales, en instituciones financieras o no financieras.

Distribución: separación de ingresos obtenidos como resultado de actividades criminales de su fuente, a través de una serie de transacciones financieras complejas. Se crea una serie similar de transacciones para obstaculizar la auditoría, ocultar el origen de fondos y proporcionar el anonimato.

Integración: colocación de ingresos “lavados” de vuelta en la economía de tal manera, para que vuelvan a ingresar al sistema financiero como fondos obviamente legales.

La política se aplica a todos los empleados de la Compañía y su objetivo es establecer roles y responsabilidades clave para los empleados, así como garantizar el cumplimiento de la legislación correspondiente al trabajar con clientes y socios.

2. Política de aprobación del Cliente

La falta de comprensión de la información del Cliente y los objetivos de actividad de inversión puede exponer a la Compañía a una serie de riesgos. Para minimizar tales riesgos, la Compañía ha desarrollado la política de aceptación del Cliente. En tales casos, cuando transacciones se considerarán como sospechosas, la Compañía se reserva el derecho de bloquear la cuenta del Cliente por el tiempo de investigación.

3. Gestión dinámica de riesgos

Gestión de riesgos es un proceso continuo que ocurra dinámicamente. Evaluación de riesgo no es un evento aislado que ocurre por un tiempo limitado. Actividad del Cliente está cambiando de la misma manera, como los servicios e instrumentos financieros proporcionados por la Compañía. Lo mismo sucede con instrumentos financieros y transacciones, utilizados para “lavado” de fondos monetarios o financiamiento de terrorismo.

4. Regla “conoce a tu cliente” (KYC)

El método principal para prevenir “lavado” de fondos monetarios es realizar procedimientos KYC. Un conocimiento completo de los clientes, socios y el origen de fondos del Cliente, puede ayudar a identificar comportamiento inusual o sospechoso, incluyendo identificaciones falsas, transacciones no estándar, cambios de comportamiento u otros indicadores, con que se puede determinar “lavado” de fondos monetarios.

Proceso de aceptación del Cliente es el siguiente:

• Cliente nuevo debe proporcionar los documentos necesarios de acuerdo con los procedimientos de KYC (identificación oficial, comprobante de domicilio, etc.)
• Cliente potencial debe completar el cuestionario, que incluye toda la información necesaria para la Compañía.
• Toda la información necesaria está registrada en el perfil del Cliente.
• Información adicional puede ser solicitada en cada caso específico, dependiendo del perfil de riesgo, incluyendo verificación personal.

La Compañía actualiza la información de identificación de los clientes durante todo el período de cooperación. La Compañía verifica regularmente la autenticidad y veracidad de datos de identificación de los clientes y de otra información que guarde.

Incapacidad o rechazo del Cliente de proporcionar los datos y/o información solicitados para verificar su identidad son elementos para sospechar, que el Cliente está involucrado en “lavado” de fondos monetarios o actividades de financiamiento de terrorismo. En tal caso, la Compañía no establezca/termine relaciones comerciales.

5. Limitación de la prestación de servicios.

La empresa no atiende ni presta servicio a clientes residentes en Estados Unidos, Canadá, Japón y los países incluidos en la lista negra del FATF.

En el caso que surja alguna pregunta, por favor, comuníquese con nosotros por correo electrónico: support@teletrade.org